【遺產規劃】信託做好就能放著不管？智承法律事務所蕭毓君律師 Angela Hsiao提醒：這5種變化後，最好重新檢查

很多人完成 Living Trust（生前信託）後，都會有一種「終於辦好了」的安心感。文件簽完、收進抽屜或保險箱，接下來幾年甚至十幾年都沒有再打開過。

但問題是：信託文件沒有變，你的人生可能早就變了。

孩子長大了、房子換了、資產增加了、原本指定的人已經不再適合，甚至家庭關係也與當年完全不同。這時候，十年前做好的遺產規劃，還是不是今天真正想要的安排？

智承法律事務所（Sage Legacy Law LLP）蕭毓君律師 Angela Hsiao 表示，遺產規劃並不是完成一次就永遠不需要再看的文件。尤其當家庭、資產或人生階段出現重大變化時，重新檢視原有規劃非常重要。

以下5種情況，尤其值得把舊文件拿出來重新看看：

第一，買了新房、賣掉舊房，或名下資產有明顯變化。
不少人多年以前設立信託，之後又購買房產、增加投資或調整資產配置，卻從來沒有確認新的資產是否已按照原本規劃妥善安排。

第二，孩子已經長大。
當年做信託時，孩子可能還在念小學；十幾年後，他們可能已經成年、結婚，甚至自己也有孩子。原本設定的監護、管理或分配方式，未必還符合現在的家庭需要。

第三，原本指定的受託人或代理人已經不適合。
當年最信任的人，現在可能年紀大了、搬到外州、健康狀況改變，或彼此關係已經不同。文件上寫的是誰，不代表多年後仍然是最適合的人選。

第四，家庭狀況發生改變。
結婚、離婚、再婚、新增家庭成員或親人過世，都可能影響原本的遺產安排。真正需要確認的不是「我有沒有信託」，而是現在這份信託還能不能反映我的真正意願。

第五，你甚至已經想不起來當初文件寫了什麼。
如果有人問：「你的 Successor Trustee（繼任受託人）是誰？房產怎麼安排？如果失去行為能力，由誰替你處理事務？」而你已經記不清楚答案，這本身就是重新檢視文件的好理由。

很多家庭直到真正需要使用這些文件時，才第一次發現原來的安排與現在的想法已有很大差距。

遺產規劃真正重要的，不只是「有一份信託」，而是這份規劃在需要使用的那一天，仍然符合你的家庭狀況、資產安排與個人意願。

如果你的 Living Trust 已經做好多年，期間曾經買賣房產、家庭成員改變、資產增加，或你根本不確定目前的文件是否仍適合，不需要自己對著厚厚一疊法律文件猜答案。

可以直接致電智承法律事務所，預約與蕭毓君律師 Angela Hsiao 諮詢，將現有的遺產規劃重新檢視一次。

智承法律事務所 Sage Legacy Law LLP
蕭毓君律師 Angela Hsiao, Esq.
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